2026年8月27日，上海市公安局召开新闻发布会。警方通报侦破一起利用虚拟货币的特大地下钱庄案。该案抓获犯罪嫌疑人19名。涉案金额近200亿元。

一、案件事实与办案要点

经查，2024年8月以来，犯罪嫌疑人刘某等人未经国家批准。他们以虚拟货币为结算载体。线上线下招揽有换汇需求的客户。通过人民币、虚拟货币、外币对敲，非法完成本外币兑换。并收取服务费。

2026年4月起，警方开展波次收网。目前刘某、徐某、高某、王某等5人，因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被批捕。其余嫌疑人被采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办。

二、涉嫌罪名的刑法依据

本案核心涉及刑法第二百二十五条非法经营罪。同时涉及第二百八十七条之二帮助信息网络犯罪活动罪。以司法机关最终认定为准。

未经批准非法买卖外汇、非法从事资金支付结算，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。虚拟货币在案件中多作结算与转移介质。这不改变行为非法汇兑的本质。

三、非法经营罪与帮信罪的界限

二者常有交叉。非法经营罪评价非法从事金融业务、扰乱市场秩序的行为。帮信罪评价明知他人利用信息网络犯罪，仍提供支付结算等帮助。

在地下钱庄场景中，若行为人组织资金对敲、赚取汇差，多认定为非法经营罪。若仅提供账户、技术或通道，对上游犯罪系明知而帮助，则可能构成帮信罪。定性需结合主观明知、获利模式与地位作用判断。

四、风险防范与应对建议

对市场主体，应警惕私下换汇更划算的诱惑。通过非正规渠道买卖外汇，既可能触犯刑法，资金也面临冻结、追缴风险。企业跨境结算须走银行合规通道。

对涉案人员家属，若亲人被带走，应弄清涉嫌罪名与关押地点。尽早委托律师介入，厘清其在资金链条中的角色。区分主从犯，依法申请取保候审，或提出罪轻、证据不足辩护。

常见问题

Q：非法经营罪能判多少年？ 刑法规定，情节严重的处五年以下。情节特别严重的，处五年以上十五年以下。并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产，具体以法院认定为准。

Q：被指控非法经营罪怎么办？ 尽快委托律师，厘清行为性质与涉案金额。收集合规经营或主观不明知的证据。依法争取不捕、不诉或罪轻结果。

Q：私下换汇为何会涉嫌犯罪？ 未经批准非法买卖外汇、从事资金结算，扰乱金融秩序。达到情节标准即可能构成非法经营罪，并非单纯违规。

Q：深圳非法经营罪案件如何选律师？ 建议选择熟悉经济犯罪与金融刑事业务的团队。重点考察其办理地下钱庄、外汇类案件的经验。

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2026年8月上海侦破特大虚拟货币地下钱庄案，涉案近200亿元。本文评析非法经营罪与帮信罪的适用边界。解读非法汇兑刑责，并给出企业与家属的防范建议。

来源

上海市公安局新闻发布会（2026-08-27）、光明网、中国新闻网。本文仅供普法参考，不构成具体案件的法律意见。

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