导语

2026年8月24日，平安内蒙古发布消息。

通辽市公安局一举捣毁辐射14个省区市的特大"跑分"洗钱团伙。

该案涉案流水9600余万元，抓获犯罪嫌疑人38名。

团伙为多地说诈赃款提供洗白服务，链条覆盖全国。

这起案件，是电诈黑灰产资金洗白专业化的典型样本。

一、事件回放

2026年7月，公安部审批立项全国集群战役。

通辽警方以一起40万元虚假理财电诈案为切入点。

经溯源扩线，发现辐射14省区的多层洗钱网络。

该团伙利用空壳公司对公账户、个人银行卡收转资金。

第三方支付账号与虚拟币转账，搭建多层级通道。

警方核查涉案对公账户42个、第三方支付账户58个。

2026年7月起多路赴外省收网，最终抓获38人。

二、法律分析：涉及哪些罪名

洗钱罪规定于刑法第一百九十一条。

为电诈赃款提供洗白，是洗钱罪的典型行为。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪规定于刑法第三百一十二条。

两罪区分在于，是否明知是特定上游犯罪所得。

本案同时涉及帮助信息网络犯罪活动罪。

为犯罪提供支付结算帮助，可能构成该罪。

具体定性，以司法机关最终认定为准。

三、实务警示与合规启示

"跑分"平台常以兼职、刷单名义招揽人员。

参与者出借银行卡、收款码，实为洗钱帮凶。

空壳公司对公账户被批量注册，用于资金过渡。

虚拟币通道使资金流向更难追踪。

企业须警惕对公账户被盗用、被冒名开户的风险。

个人出租出售银行卡，可能触犯刑律。

四、应对建议

对涉案人员家属： 第一，了解涉嫌罪名与羁押地点。第二，尽快委托专业律师介入。第三，配合查清资金性质与其在案中的作用。第四，区分主观明知与被动参与。

对普通公众： 第一，不出租出售银行卡与收款码。第二，警惕高薪兼职代收款。第三，发现异常及时报警。第四，守住个人信息与账户安全。

FAQ

Q："跑分"为什么涉嫌犯罪？ 为电诈等犯罪所得提供资金洗白，触碰到洗钱罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪。

Q：出借银行卡会坐牢吗？ 明知是犯罪所得仍提供账户，可能构成共犯或从犯，具体看主观明知与参与程度。

Q：家属被抓后该怎么办？ 先了解涉嫌罪名与关押地点，尽快委托律师，依法保障会见与辩护权利。

Q：企业如何防范对公账户被冒用？ 加强账户权限管理，定期核查工商与开票信息，发现异常及时冻结并报警。

关键词

洗钱罪、跑分、掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮信罪、电信网络诈骗、深圳洗钱罪辩护律师

SEO 摘要描述

2026年8月，通辽警方摧毁跨14省区特大"跑分"洗钱团伙，涉案流水9600余万元，38人落网。本文解析空壳公司对公账户、第三方支付与虚拟币组合的洗钱新形态。文章说明洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪与帮信罪的界限，并给出家属应对与公众防范建议。

（来源：平安内蒙古（通辽市公安局），2026-08-24 报道。案件非本所办理，本文仅供普法参考，不构成具体案件的法律意见。）

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