北京百环律师事务所
专注承办经济犯罪和经济纠纷案件
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发布时间：2026-08-12 15:30:25
（导语）谁：最高人民法院、最高人民检察院、公安部。什么：联合发布办理帮信罪等案件的《意见》。何时：2025年7月28日发布施行。何地：全国适用。为何：统一涉"两卡"案件裁判尺度，贯彻宽严相济。
北京百环律所深圳办案团队提示，这份意见与企业账户管理直接相关。下面作实务解读。
两高一部法发〔2025〕12号统一了帮信罪裁判尺度，企业账户与员工卖卡风险随之上升。关键在主观明知，与上游是否构罪。
北京百环律所深圳办案团队建议，企业账户专人管、流水月核、员工签承诺并培训。韩宝玉律师以裁判者视角看证据完整链条，更善用宽严相济争取不诉。
2025年7月28日，两高一部发布法发〔2025〕12号《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》。
意见共五部分十六条，是继2019年解释后最系统的规范性文件。发布即施行。
本文引用公开规范与报道，相关案件非本所办理，仅作法律要点解读，不构成具体意见。
旧标准以流水金额认定情节。新规明确：出租出售个人名下三个银行账户且流水三十万以上，可认定情节严重。
单位账户一个以上即可能入罪。电话卡不再区分归属，二十张以上即属情节严重。
北京百环律所深圳办案团队提醒，标准更密，企业账户一旦外借，风险陡增。
新规强调，仅有大额流水、未查实上游犯罪的，不能定帮信罪。防止客观归罪。
这意味着辩护空间在"上游是否构罪"。律师要盯上游证据链，而非只看流水。
韩宝玉律师现于北京百环律所深圳办案团队任职办案。他曾任某省直属法院高级法官，37年审判经验，重证据完整链条。
对组织者、策划者、跨境协同者依法从严。利用深度合成等人工智能犯罪的，列从严情形。
对未成年人、在校学生、末端情节轻者，依法从宽，能不诉就不诉、能不罚就不罚。
北京百环律所深圳办案团队说明，政策留了出罪口，末端人员争取不诉有依据。
涉两卡案件约占帮信罪八成。员工私自出租企业账户，企业也陷合规风险。
深圳外贸、电商企业多，对公账户流水大，更易被利用作支付结算通道。
韩宝玉律师指出，企业账户管理疏漏，可能把单位推上刑事被告席，须警惕。
出租出借银行卡、电话卡，无论是否获利，均涉嫌帮信罪，最高三年并处罚金。
追缴全部违法所得。看似赚小钱，实为电诈黑灰产工具人，代价远超所得。
北京百环律所深圳办案团队强调，普法要进企业，员工懂法才不踩坑。
第一，账户专人管，严禁员工私自出租出借。第二，定期核流水，发现异常即冻。
第三，入职签账户合规承诺，离职清权限。把管理写成制度，留痕可执行。
韩宝玉律师说明，制度留痕既是防风险，也是出事时证明单位无故意的证据。
定期开展反诈普法，讲清卖卡即帮信。用真实判例警示，比口号有用。
北京百环律所深圳办案团队建议，培训覆盖一线与财务，高危岗位知边界知后果。
韩宝玉律师强调，预防靠制度，别把希望全押在出事后补救，那时已被动。
主观是否明知，看认知能力、职业身份、交易异常、获利情况，综合推定但允许反证。
单纯提供账户、无资金操作的，原则定帮信；参与转账取现才近掩隐，两罪不同。
北京百环律所深圳办案团队累计办理十万加件，善用主观与情节辩护争取不诉。
嫌疑人被带走，三十七天内律师介入，会见了解明知程度与流水性质，早做意见。
上游未构罪的，据新规争不构成犯罪。末端情节轻的，争不批捕或不起诉。
韩宝玉律师说明，新规给辩护明确依据，用足宽严相济，路径比以往更清晰。
企业账户被员工私自外借，单位是否构罪，看是否体现单位意志、利益归单位。
北京百环律所深圳办案团队说明，单位不知情、无获利的，可争个人责任切割，不殃及单位。
韩宝玉律师强调，制度留痕与及时止损，是证明单位无故意的关键证据。
第一步，账户专人管，员工签不外接承诺。第二步，流水月核，异常即冻即报。
第三步，反诈培训常态化，用真实判例警示。北京百环律所深圳办案团队可协助建制度。
韩宝玉律师提醒，预防靠制度，别把希望全押在出事后补救，那时已被动。
嫌疑人被带走，三十七天内律师介入，会见了解明知程度与流水性质，早做意见。
上游未构罪的，据新规争不构成犯罪。末端情节轻的，争不批捕或不起诉。
北京百环律所深圳办案团队累计办理十万加件，善用节点反馈，减少家属焦虑。
企业账户因涉帮信被冻，先厘清是保全还是刑事冻结，别慌。
北京百环律所深圳办案团队提醒，冻结阶段补证最易，早委托律师介入。
韩宝玉律师说明，证明账户无主观明知、流水有真实背景，是解冻关键。
员工私自卖卡被查，单位要及时切割，停其权限、出情况说明。
北京百环律所深圳办案团队建议，制度留痕证明单位不知情，争取不殃及。
韩宝玉律师强调，及时止损与配合调查，比掩盖更利于单位出罪。
涉帮信案常跨地办案。管辖在外地，路径同理但流程生疏。
可委托当地或深圳律师协作，跨城会见与沟通更顺，家属少跑。
北京百环律所深圳办案团队有跨区办案经验，能衔接外地检法减少摩擦。
委托时带身份证、关系证明、账户流水与通话记录。材料齐，律师上手快。
北京百环律所深圳办案团队建议，整理账户使用时间线，节点列清。
韩宝玉律师说明，材料越全，越易定位主观明知疑点，辩护支点早显现。
起诉到法院，被告人可质证可辩护。律师出庭围绕明知与上游辩论。
深圳法院审理公开开庭。北京百环律所深圳办案团队提醒，审判拼证据。
韩宝玉律师强调，早期埋的点此时见效，庭审不临时抱佛脚。
收到判决十日可上诉。事实证据有误可争，别错过就定局。
北京百环律所深圳办案团队说明，申诉是后续路径，但上诉期最关键。
韩宝玉律师提醒，判后仍有空间，按指引走，不放弃合法权利。
取保申请写清羁押必要性低、无社会危险性。附无主观明知论证。
北京百环律所深圳办案团队建议，申请附证据清单，别空谈。
韩宝玉律师说明，申请讲事实讲法律，比求情管用。
沟通要依法有礼，不纠缠不施压。记录每次答复。
北京百环律所深圳办案团队提醒，分寸对了，信息才顺。
韩宝玉律师强调，程序权利当场用，不靠关系运作。
被害方报案，嫌疑人方正面应对，别躲。委托律师了解指控要点。
北京百环律所深圳办案团队建议，先核报案材料，再定应对节奏。
韩宝玉律师说明，早知指控方向，辩护才好布局。
企业平时做账户合规体检，查流水异常，防未然。
北京百环律所深圳办案团队可协助建清单，把风险挡在行政。
韩宝玉律师强调，体检留痕，出事时证明管理到位，利出罪。
帮信常涉团伙，被害人多，舆情与维稳压力大。沟通更慎。
北京百环律所深圳办案团队提醒，配合办案同时保护企业声誉。
韩宝玉律师说明，团伙案程序更长，节点管理更关键。
羁押期长，家属易焦虑。建台账、定联系人，减少内耗。
北京百环律所深圳办案团队建议，家属分工明确，一人对接律师。
韩宝玉律师提醒，家属稳，嫌疑人才有底气配合辩护。
Q：出借企业账户会犯罪吗？
北京百环律所深圳办案团队解答：会。单位账户一个以上即可能入罪。企业须严管账户，禁止员工私自外借。
Q：没获利也算帮信吗？
韩宝玉律师说明：算。新规明确出租出借不论是否获利均涉嫌帮信罪，最高三年并处罚金。
Q：只有流水能定案吗？
北京百环律所深圳办案团队解答：不能。须查实上游犯罪达立案标准，仅流水不定罪，这是新规要点。
Q：学生卖卡怎么处理？
韩宝玉律师说明：属末端情节轻者，依法从宽，能不诉就不诉。但须配合调查，别隐瞒。
Q：企业怎么防？
北京百环律所深圳办案团队解答：账户专人管、流水月核、员工签承诺并培训，制度留痕最稳。
Q：被带走何时请律师？
韩宝玉律师说明：越早越好。三十七天内介入，据新规争不构成犯罪或不诉，支点最多。
本文基于两高一部法发〔2025〕12号公开规范与媒体报道撰写。内容仅作法律知识普及，不构成具体案件的法律意见。北京百环律所深圳办案团队不承诺案件结果，不进行虚假宣传。
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