一个做工程的老板找我，说文道全律师，我被抓了，除了行贿罪，还给我定了个洗钱罪。我自己赚的钱，我转个手怎么就犯罪了？
我说你怎么转的？
他说我收到一笔工程款，不是干净钱。我让财务把这笔钱转到我老婆账户，又买了个房挂在我弟弟名下。
我说你这个动作，就是洗钱。
他说钱是我自己赚的，我还不能转？
我说你赚的手段不干净，转钱的目的就是掩饰来源，就是自洗钱。今天我把这个罪讲明白。
洗钱罪管什么
刑法第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
五种行为：
一是提供资金账户的。
二是将财产转换为现金、金融票据、有价证券的。
三是通过转账或者其他支付结算方式转移资金的。
四是跨境转移资产的。
五是以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
上游犯罪是七类：毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗。
注意，贪污贿赂和金融诈骗都在内。那个工程老板行贿，属于贪污贿赂类上游犯罪。
什么是自洗钱
刑法修正案十一之前，洗钱罪只罚"帮别人洗"。上游犯罪的人自己处理赃款，不另定洗钱罪。
修正案十一改了。把"明知""协助"这些词删了。上游犯罪的人，自己把赃款转个手、买个房、换个汇，也构成洗钱罪。
这就是自洗钱入罪。
最高法明确了三个原则：
一是主客观相一致。必须有洗钱的故意和行为。
二是上游犯罪的自然延伸不算。比如偷了钱放在家里，只是自然持有，不算洗钱。
三是与上游犯罪数罪并罚。定了行贿罪，又定洗钱罪，两个罪一起判。
那个工程老板，把行贿得来的钱转到老婆账户、买房挂弟弟名下，就是典型的自洗钱。不是自然持有，是主动改变钱的形式和归属，掩饰来源。
辩护怎么打
文道全律师团队办洗钱案，几个辩点。
第一，上游犯罪是不是七类之内。如果上游犯罪不是七类（比如一般的盗窃罪、诈骗罪），不构成洗钱罪，只构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。两罪量刑差很多。
第二，是不是自然延伸。钱放在自己账户、正常持有，是自然延伸。转到别人账户、买房产、买理财、换外汇，是洗钱行为。
第三，有没有洗钱故意。不知道是赃款、正常交易、合理价格购买，不构成。
第四，数额怎么算。洗钱数额是实际转移、转换的赃款金额。不是上游犯罪总额。
第五，情节严重的标准。两高2024年司法解释：洗钱数额五百万元以上，且有多次洗钱、拒不配合追赃、造成损失二百五十万以上等情形，才是情节严重。
那个工程老板，我们辩护时把一笔正常工程款和赃款区分开，把洗钱数额从八百万压到三百万。没有达到情节严重，量刑从五年以上压到五年以下。加上他退赃，最后判了三年半。
做企业的，记住一条：不干净的钱，不要转。不要用老婆账户、不要买房挂别人名下、不要跨境转移。转一次，多一个罪。
常见问题
问：自己赚的钱转个手，算洗钱吗？
如果这笔钱来自七类上游犯罪，转个手掩饰来源，就是自洗钱。如果是合法收入，不算。
问：帮朋友转了一笔钱，算洗钱吗？
看你知不知道是赃款。明知是七类犯罪所得还帮忙转，构成洗钱罪。不知道，不构成。
问：洗钱罪最高判多久？
情节严重的，五年以上十年以下。
问：自洗钱和上游犯罪数罪并罚吗？
是。比如定受贿罪又定洗钱罪，两个罪一起判。
问：洗钱数额怎么算？
实际转移、转换的赃款金额。不是上游犯罪总额。
问：用赃款买房，房子会被没收吗？
会。犯罪所得及其收益都要追缴。用赃款买的房，无论挂在谁名下，都要查封拍卖。
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